Wie Banken Wirtschaftskriminalität mit Weiterqualifizierung bekämpfen

Die Bekämpfung der Geldwäsche (AML) ist ein kritisches Thema in der Finanzbranche. Angesichts der Tatsache, dass 2027 neue europäische Gesetze eingeführt werden und der ehemalige CEO der Swedbank wegen falschen Umgangs mit AML-Protokollen festgenommen wurde, stehen Finanzinstitute unter starkem Anpassungsdruck und zur Bekämpfung der Wirtschaftskriminalität.

Wie erfinden Banken also AML-Praktiken neu? Worauf konzentrieren sich AML-Experten, um sich auf eine unvorhersehbare Zukunft vorzubereiten? Welche technischen und sozialen Fähigkeiten sind für Banker erforderlich, um die Einhaltung der Vorschriften sicherzustellen?

Leaders in Finance 2024, eine jährliche Veranstaltung, die führende Experten auf dem Gebiet der Geldwäsche zusammenbringt, präsentierte die Strategien von Finanzführern zur Verhinderung, Aufdeckung und Meldung von Wirtschaftskriminalität und zur Sicherung der Zukunft des Bankwesens.

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Fähigkeiten zur Kundenkommunikation stärken KYC-Prozesse

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Die Kundenkommunikation spielt eine entscheidende Rolle bei der Bekämpfung der Wirtschaftskriminalität. AML-Teams müssen die Finanzdaten der Kunden untersuchen, um betrügerische Aktivitäten aufzudecken. Dieser Prozess wird als Know Your Customer (KYC) bezeichnet.

KYC ist zwar notwendig, aber auch ein sensibler Prozess. Wie untersuchen Banken die Finanzdaten ihrer Kunden, ohne ihr Vertrauen zu verlieren und sie als potenzielle Kriminelle zu behandeln?

Die Rabobank ist wegweisend beim Aufbau von KYC-Prozessen, die Kundenbeziehungen pflegen und Wirtschaftskriminalität stoppen. Sie überprüfen jedes Jahr 8 Milliarden Transaktionen und bilden Talente aus, damit sie sich mit Finanztransaktionen auskennen und gleichzeitig über die Kommunikations- und Storytelling-Fähigkeiten verfügen, um Kunden darüber zu informieren, warum diese Protokolle notwendig sind.

Was können andere Banken von den KYC-Praktiken der Rabobank lernen?

Philippe Vollot, Chief Financial Economic Crime Officer bei der Rabobank, berichtet über seinen Schwerpunkt bei der Entwicklung von AML-Talenten. Es geht nicht darum, die Zahl der Neueinstellungen zu erhöhen, sondern in kleinere Teams zu investieren und sie mit den richtigen Fähigkeiten auszustatten.

„Ich brauche nicht mehr Leute. Ich brauche bessere Leute.“

Daher stellt die Rabobank sicher, dass sie über qualifizierte, hochqualifizierte und agile Teams verfügt, die über das nötige Selbstvertrauen und die Fähigkeiten verfügen, um komplexe Strafverfahren zu bearbeiten und gleichzeitig langfristiges Vertrauen bei Kunden und Aufsichtsbehörden aufzubauen.

So finden und binden Sie die besten AML-Talente in einem „heißen Markt“

„Auf allen europäischen Märkten herrscht ein Krieg um AML-Talente.“

Karim Tadjer, globaler Leiter für Schutz vor Finanzkriminalität und Betrug, ING

Die Suche und Bindung hochqualifizierter AML-Talente ist in der Finanzbranche eine weit verbreitete Herausforderung. Angesichts des begrenzten Angebots an AML-Spezialisten und der zunehmenden Vorschriften konkurriert jede Bank darum, dieselben Mitarbeiter aus einem kleinen Talentpool einzustellen.

Die Herausforderung hört hier jedoch nicht auf. Selbst wenn Banken AML-Teams aufgebaut haben, wechseln Mitarbeiter häufig aus Gründen des Gehalts oder der beruflichen Mobilität von einer Bank zur anderen.

Wie können Banken also die richtigen Talente für die Bekämpfung der Finanzkriminalität an sich binden?

Während viele Finanzinstitute auf Vergütungen zurückgreifen, suchen AML-Mitarbeiter nicht nur nach einer Gehaltserhöhung.

Die Banken, die die besten AML-Talente gewinnen und halten, investieren in ihr berufliches Wachstum und entwickeln ihre Fähigkeiten kontinuierlich weiter. Diese Banken beobachten ständig mögliche Änderungen der AML-Vorschriften und gestalten die Bankkompetenzen ihrer Talente entsprechend.

Angesichts von Störungen und komplexeren Kundenfällen, die es zu bearbeiten gilt, sind Fähigkeiten wie Widerstandsfähigkeit, Entscheidungsfindung und Storytelling wichtige Eigenschaften eines Finanzanalysten, um Wirtschaftskriminalität erfolgreich zu verhindern.

„Jede Bank möchte die besten AML-Talente finden. Aber suchen Sie nicht immer nach Mitarbeitern auf dem Markt. Investieren Sie in Ihr Talent.“

Annee Spijkvert, Vizepräsidentin für Technologie und Finanzdienstleistungen bei Lepaya

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Talentförderung sichert die Zukunft des Bankwesens

Die Finanzbranche befindet sich in einer Phase des Wandels und der Instabilität. Doch obwohl viele Banken aufgrund neuer Vorschriften mit Bußgeldern und Unsicherheiten rechnen müssen, gibt es auch neue Möglichkeiten, eine größere gesellschaftliche Wirkung zu erzielen und Wirtschaftskriminalität zu bekämpfen.

Aus diesem Grund müssen Führungskräfte im Bankwesen zukünftige Veränderungen im AML-Bereich analysieren und die Entwicklung ihrer Mitarbeiter aufeinander abstimmen. Sie müssen ihr vorhandenes AML-Talent weiterentwickeln und über die Fähigkeiten verfügen, komplizierte KYC-Prozesse durchzuführen und effektiv mit Kunden zu kommunizieren.

Aber die besten AML-Teams zu halten und weniger externe Mitarbeiter einzustellen, erfordert eine fortschrittliche Talentstrategie.

Wie können Banken leistungsstarke AML-Mitarbeiter in Führungspositionen ausbilden? Welche berufliche Mobilität können sie AML-Spezialisten bieten? Wie schulen sie sie ständig für zukünftige Veränderungen?

Erfahren Sie mehr über die spezifischen Bankkenntnisse, die Ihre AML-Teams benötigen, um Veränderungen zu bewältigen.

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Laden Sie die Checkliste für AML-Fähigkeiten herunter

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