Hoe banken economische criminaliteit bestrijden met bijscholing

Antiwitwassen van geld (AML) is een cruciaal probleem in de financiële sector. Nu er in 2027 nieuwe Europese wetgeving komt en de voormalige CEO van Swedbank is gearresteerd wegens verkeerd gebruik van AML-protocollen, staan financiële instellingen onder grote druk om zich aan te passen en economische criminaliteit te bestrijden.

Dus hoe vinden banken AML-praktijken opnieuw uit? Waar richten AML-experts zich op om zich voor te bereiden op een onvoorspelbare toekomst? Welke technische en soft skills voor bankiers zijn nodig om naleving te garanderen?

Leaders in Finance 2024, een jaarlijks evenement dat vooraanstaande experts op het gebied van AML samenbrengt, presenteerde de strategieën van financiële leiders om economische criminaliteit te voorkomen, op te sporen en te melden en de toekomst van het bankwezen veilig te stellen.

‍

Communicatieve vaardigheden met klanten versterken KYC-processen

‍

‍

Communicatie met klanten speelt een cruciale rol in de bestrijding van economische criminaliteit. AML-teams moeten de financiële gegevens van klanten onderzoeken om frauduleuze activiteiten op te sporen, een proces dat bekend staat als Know Your Customer (KYC).

Hoewel KYC noodzakelijk is, is het ook een gevoelig proces. Hoe onderzoeken banken de financiële gegevens van klanten zonder hun vertrouwen te verliezen en hen als potentiële criminelen te behandelen?

De Rabobank loopt voorop bij het opbouwen van KYC-processen die klantrelaties onderhouden en economische criminaliteit stoppen. Ze screenen elk jaar 8 miljard transacties en trainen talent om slim te zijn in financiële transacties, terwijl ze over de communicatieve en vertelvaardigheden beschikken om klanten te informeren waarom deze protocollen noodzakelijk zijn.

Wat kunnen andere banken leren van de KYC-praktijken van de Rabobank?

Philippe Vollot, Chief Financial Economic Crime Officer bij de Rabobank, deelt zijn focus bij het ontwikkelen van AML-talent. Het gaat er niet om het aantal nieuwe medewerkers te verhogen, maar om te investeren in kleinere teams en hen de juiste vaardigheden bij te brengen.

„Ik heb niet meer mensen nodig. Ik heb betere mensen nodig.”

Daarom zorgt de Rabobank voor hoogwaardige, hoogopgeleide en flexibele teams die het vertrouwen en de capaciteiten hebben om complexe strafzaken aan te pakken en tegelijkertijd vertrouwen op lange termijn op te bouwen bij klanten en toezichthouders.

Hoe u toptalent op het gebied van AML kunt vinden en behouden in een „hete markt”

„In elke Europese markt is er een oorlog om AML-talent.”

Karim Tadjer, wereldwijd hoofd financiële criminaliteit en fraudebescherming, ING

Het vinden en behouden van hooggekwalificeerd AML-talent is een wijdverbreide uitdaging in de financiële sector. Met een beperkt aanbod van AML-specialisten en toenemende regelgeving concurreert elke bank om dezelfde mensen aan te nemen uit een kleine talentenpool.

Daar houdt de uitdaging echter niet op. Zelfs als banken AML-teams hebben opgericht, springen werknemers vaak van de ene bank naar de andere om redenen van salaris of loopbaanmobiliteit.

Dus hoe kunnen banken het juiste talent behouden om financiële criminaliteit te bestrijden?

Hoewel veel financiële instellingen hun toevlucht nemen tot compensatie, zijn AML-medewerkers niet alleen op zoek naar een salarisverhoging.

De banken die toptalent op het gebied van AML aantrekken en behouden, investeren in hun professionele groei met continue ontwikkeling van vaardigheden. Deze banken volgen voortdurend mogelijke veranderingen in de AML-regelgeving en passen de bankvaardigheden van hun talent dienovereenkomstig aan.

Aangezien disruptie en complexere klantzaken moeten worden afgehandeld, zijn vaardigheden zoals veerkracht, besluitvorming en verhalen vertellen belangrijke eigenschappen van een financieel analist om economische criminaliteit succesvol te voorkomen.

„Elke bank wil het beste AML-talent vinden. Maar kijk niet altijd naar mensen op de markt. Investeer in het talent dat je hebt.”

Annee Spijkvert, VP Technische en Financiële Diensten bij Lepaya

‍

Talentontwikkeling waarborgt de toekomst van bankieren

De financiële sector maakt een periode van verandering en instabiliteit door. Hoewel veel banken te maken krijgen met boetes en onzekerheid over nieuwe regelgeving, zijn er ook nieuwe mogelijkheden om een grotere maatschappelijke impact te creëren en economische criminaliteit te stoppen.

Daarom moeten bankleiders toekomstige veranderingen in de AML-sector analyseren en de ontwikkeling van hun mensen op elkaar afstemmen. Ze moeten hun bestaande AML-talent ontwikkelen met de vaardigheden om ingewikkelde KYC-processen uit te voeren en effectief met klanten te communiceren.

Maar om de beste AML-teams te behouden en minder mensen aan te nemen via de externe markt is een geavanceerde talentstrategie vereist.

Hoe kunnen banken goed presterende AML-medewerkers laten uitgroeien tot leidinggevende functies? Welke loopbaanmobiliteit kunnen ze AML-specialisten bieden? Hoe worden ze voortdurend bijgeschoold voor toekomstige veranderingen?

Lees meer over de specifieke bankvaardigheden die uw AML-teams nodig hebben om met veranderingen om te gaan.

‍

Download de checklist voor AML-vaardigheden

‍