Comment les banques luttent contre la criminalité économique en améliorant leurs compétences

La lutte contre le blanchiment d'argent (AML) est une question cruciale dans le secteur financier. Avec l'arrivée de nouvelles législations européennes en 2027 et l'arrestation de l'ancien PDG de Swedbank pour mauvaise gestion des protocoles de lutte contre le blanchiment d'argent, les institutions financières sont soumises à de fortes pressions pour s'adapter et combattre la criminalité économique.

Alors, comment les banques réinventent-elles leurs pratiques de lutte contre le blanchiment d'argent ? Sur quoi se concentrent les experts en lutte contre le blanchiment d'argent pour se préparer à un avenir imprévisible ? Quelles sont les compétences techniques et générales dont les banquiers ont besoin pour garantir la conformité ?

Leaders in Finance 2024, un événement annuel qui réunit des experts de premier plan dans le domaine de la lutte contre le blanchiment d'argent, a présenté les stratégies des dirigeants financiers pour prévenir, détecter et signaler la criminalité économique et préserver l'avenir du secteur bancaire.

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Les compétences en communication avec les clients renforcent les processus KYC

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La communication avec les clients joue un rôle crucial dans la lutte contre la criminalité économique. Les équipes AML doivent enquêter sur les dossiers financiers des clients afin de détecter les activités frauduleuses, un processus connu sous le nom de Know Your Customer (KYC).

Cependant, bien que le KYC soit nécessaire, il s'agit également d'un processus sensible. Comment les banques enquêtent-elles sur les dossiers financiers de leurs clients sans perdre leur confiance et sans les traiter comme des criminels potentiels ?

Rabobank ouvre la voie à la mise en place de processus KYC qui permettent de maintenir les relations avec les clients et de mettre fin à la criminalité économique. En filtrant 8 milliards de transactions chaque année, ils forment des talents à maîtriser les transactions financières tout en ayant les compétences nécessaires pour communiquer et raconter aux clients pourquoi ces protocoles sont nécessaires.

Qu'est-ce que les autres banques peuvent apprendre des pratiques KYC de Rabobank ?

Philippe Vollot, responsable de la criminalité financière et économique chez Rabobank, explique comment il se concentre sur le développement des talents en matière de lutte contre le blanchiment d'argent. Il ne s'agit pas d'augmenter le nombre de nouvelles recrues, mais d'investir dans des équipes plus petites et de les doter des bonnes compétences.

« Je n'ai pas besoin de plus de monde. J'ai besoin de meilleures personnes. »

Rabobank s'assure donc de disposer d'équipes de qualité, hautement qualifiées et agiles, qui ont la confiance et les capacités nécessaires pour traiter des affaires pénales complexes tout en établissant une confiance à long terme avec les clients et les régulateurs.

Comment trouver et fidéliser les meilleurs talents en matière de lutte contre le blanchiment d'argent sur un « marché en plein essor »

« Il y a une guerre pour les talents AML sur tous les marchés européens. »

Karim Tadjer, responsable mondial de la protection contre la criminalité financière et la fraude, ING

Le recrutement et la rétention de talents hautement qualifiés en matière de lutte contre le blanchiment d'argent constituent un défi majeur dans le secteur financier. Face à un nombre limité de spécialistes de la lutte contre le blanchiment d'argent et à une réglementation croissante, toutes les banques se font concurrence pour recruter les mêmes personnes parmi un petit vivier de talents.

Cependant, le défi ne s'arrête pas là. Même une fois que les banques ont constitué des équipes de lutte contre le blanchiment d'argent, les employés passent souvent d'une banque à l'autre pour des raisons de salaire ou de mobilité professionnelle.

Comment les banques peuvent-elles donc conserver les bons talents pour lutter contre la criminalité financière ?

Alors que de nombreuses institutions financières ont recours à la rémunération, les employés d'AML ne recherchent pas uniquement une augmentation de salaire.

Les banques qui attirent et retiennent les meilleurs talents en matière de lutte contre le blanchiment d'argent investissent dans leur croissance professionnelle grâce à un développement continu des compétences. Ces banques surveillent en permanence les évolutions potentielles de la réglementation en matière de lutte contre le blanchiment d'argent et façonnent les compétences bancaires de leurs talents en conséquence.

Face aux perturbations et à la complexité croissante des dossiers clients à gérer, des compétences telles que la résilience, la prise de décision et la narration sont des qualités essentielles d'un analyste financier pour prévenir efficacement la criminalité économique.

« Chaque banque souhaite dénicher les meilleurs talents en matière de lutte contre le blanchiment d'argent. Mais ne cherchez pas toujours à recruter sur le marché. Investissez dans les talents que vous possédez. »

Annee Spijkvert, vice-présidente des technologies et des services financiers chez Lepaya

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Le développement des talents garantit l'avenir du secteur bancaire

Le secteur financier traverse une période de changements et d'instabilité. Cependant, alors que de nombreuses banques sont confrontées à des amendes et à l'incertitude quant aux nouvelles réglementations, il existe également de nouvelles opportunités pour créer un impact sociétal plus important et mettre fin à la criminalité économique.

C'est pourquoi les dirigeants du secteur bancaire doivent analyser les changements futurs dans le domaine de la lutte contre le blanchiment d'argent et aligner le développement de leur personnel. Ils doivent développer leurs talents AML existants avec les compétences nécessaires pour exécuter des processus KYC complexes et communiquer efficacement avec les clients.

Mais conserver les meilleures équipes AML et recruter moins sur le marché externe nécessite une stratégie de gestion des talents avancée.

Comment les banques peuvent-elles faire accéder les employés les plus performants en matière de lutte contre le blanchiment d'argent à des postes de direction ? Quelle mobilité professionnelle peuvent-ils offrir aux spécialistes de la lutte contre le blanchiment d'argent ? Comment les perfectionnent-ils constamment en vue des changements futurs ?

Apprenez-en davantage sur les compétences bancaires spécifiques dont vos équipes de lutte contre le blanchiment d'argent ont besoin pour faire face au changement.

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