ArtikelenPijl afbeelding
Bijscholing voor digitale transformatie in de banksector

Bijscholing voor digitale transformatie in de banksector

Geschreven door:
Gregor Towers
Datum aangemaakt
23 augustus 2023
Laatst bijgewerkt:
24 jul 2023
|
5 min lezen
Inhoudsopgave
Klaar om je mensen bij te scholen en
vandaag nog je bedrijf te transformeren?

Wij bieden een schaalbare trainingsoplossing die meegroeit met je teams. Zo kunnen je mensen continu nieuwe vaardigheden leren en zich blijven ontwikkelen.

Plan een demo
Belangrijkste opmerkingen

Banken innoveren hun diensten en activiteiten. Naarmate ze meer technologie integreren, moeten traditionele en digitale banken ervoor zorgen dat hun talent over de juiste vaardigheden beschikt voor digitale transformatie.

Fintechs brengen nieuwe digitale middelen op de markt. Snellere online betalingen en meer controle over de financiën bieden klanten een aantrekkelijke en persoonlijke service.

Traditionele banken innoveren hun producten en activiteiten om te kunnen concurreren. Echter, gebouwd op 30 jaar verouderde technische processen, is het transformeren van hun product time to market en klantenservice complex.

Terwijl banken strategieën ontwikkelen voor digitale transformatie, moeten ze ook talent opleiden om hun activiteiten te optimaliseren, te voldoen aan nieuwe regelgeving en te voorzien in de behoeften van klanten.

Download uw bijscholingschecklist voor de banksector

Traditionele banken zijn op zoek naar nieuwe groeimogelijkheden

Traditionele banken hebben redenen om optimistisch te zijn. Ze hebben een aanzienlijke veerkracht opgebouwd sinds 2008 en als gevolg daarvan begint hun groei te stijgen.

Rendement op eigen vermogen (ROE) van banken van 2000 tot 2022

Terwijl ze een nieuwe periode van groei ingaan, blijft de toekomst van banken kritiek met Credit Suisse en Silicon Valley die ten onder gaan. En er zullen er nog meer volgen, want de Return on Equity (ROE) van banken zal tegen 2030 naar verwachting onder de 7,2% zakken.

Als banken nieuwe groei willen vinden in digitale transformatie, moeten ze naar de concurrentie in de markt kijken om hun diensten te innoveren en hun talent op de juiste manier bij te scholen.

Fintechs schudden de banksector door elkaar met nieuwe technologie

Banken vormen de ruggengraat van economieën. Traditionele banken bieden enorme kapitaalreserves om bedrijven en huishoudens te ondersteunen. Omdat economieën afhankelijk zijn van hun fondsen, hebben banken zich gericht op het onder controle houden van hun balans.

Ondanks een wereldwijd vermogen van 370 biljoen dollar is het productaanbod van banken de afgelopen 30 jaar nauwelijks veranderd. Hun gebrek aan productontwikkeling creëerde een gat in de markt voor nieuwe financiële platforms met een focus op verkoop, ook bekend als fintechs of digitale banken.

Fintechs functioneren meer als techbedrijven terwijl ze nieuwe diensten ontwikkelen en aanbieden aan de banksector voor meer winst:

De gemiddelde leeftijd van IT-toepassingen in verschillende sectoren

Met meer dan 80% van de fintech-activiteiten geconcentreerd op betalingen, consumentenkrediet en vermogensbeheer, gebruiken ze technologie om in te spelen op specifieke behoeften van klanten en snel nieuwe producten te lanceren.

Ter vergelijking: de gemiddelde bank heeft 3000 producten, waarvan er slechts 30 nodig zijn om 60 miljoen consumenten te bedienen. Deze achterstand betekent dat traditionele banken niet in staat zijn om producteigenschappen bij te werken en klanten even efficiënt te bedienen.

Digitale transformatie komt tegemoet aan de bankwensen van klanten

Door de concurrentie van fintechs verbinden banken hun technische en zakelijke capaciteiten om een digitale transformatie te starten. CIO's, CTO's en CFO's willen hun technologie moderniseren om snelle productreleases, een kortere time-to-market en lagere operationele kosten mogelijk te maken.

Belangrijkste technologiegebieden voor financiële instellingen

Met het voorbeeld van IDEAL en Tikkie in Nederland investeren banken al in klantenservice om een aantrekkelijkere service te creëren.  

Als bankdirecteuren hun systemen echter verder willen transformeren, moeten ze kijken waarom klanten kiezen voor de diensten van fintechs.

Klanten noemen prijsstelling en klantervaring als belangrijkste redenen om te bankieren met fintechs

Fintechs geven prioriteit aan producten die klanten gemak en flexibiliteit bieden. Ze trekken een jongere generatie klanten aan en maken gebruik van digitale kanalen om twee tot drie keer vaker met klanten te communiceren dan de gemiddelde bank.

Maar ondanks de technische verschillen tussen traditionele banken en fintechs staan ze allebei voor dezelfde uitdagingen: het voortdurend innoveren van hun diensten, concurreren om dezelfde klanten en omgaan met financiële regelgeving. Daarom moeten ze ook hetzelfde talent aantrekken om competitief te blijven in de banksector.

Financiële instellingen moeten talent met leiderschapsvaardigheden vinden

Terwijl banken en fintechs meer technisch talent met belangrijke vaardigheden voor bankactiviteiten inhuren, moeten ze de juiste leiders vinden om hun teams door de verandering te loodsen.

In traditionele banken zijn technische teams in silo's verdeeld en worden ze ingezet voor eenmalige projecten, waardoor ze een enorme technische schuld opbouwen. Nu banken technisch talent centraal stellen in hun digitale strategieën, hebben ze leiders nodig die de technische specialisten kunnen laten groeien door nieuwe diensten te ontwikkelen.

Maar banken en fintechs zullen te maken krijgen met concurrentie bij het werven van leiders. Aangezien financiële instellingen op zoek gaan naar dezelfde leiderschapsprofielen, zal de omvang van deze talentenpool aanzienlijk krimpen.

Daarom zullen traditionele en digitale banken intern de vaardigheden van talenten voor leidinggevende functies moeten ontwikkelen. Ze zullen training nodig hebben om leiders te ontwikkelen met communicatie- en besluitvormingsvaardigheden om de motivatie van hun technische teams op peil te houden en projectstakeholders te managen.

Maar voor de wereldwijde banken die gebouwd zijn op traditionele hiërarchieën, betekent dit dat ze wereldwijd leiderschapstrainingen moeten aanbieden voor verschillende senioriteitsniveaus: van beginnende leiders tot executives. Banken kunnen leiders in verschillende carrièrestadia bijscholen en intern een leiderschapspijplijn ontwikkelen om leiderschap te behouden.  

"Ik zou er een paar vaardigheden uitpikken die steeds belangrijker worden. Voorbeelden zijn Leiderschap & Sociale Invloed, Environmental Stewardship en Data Literacy."

Jean-Paul Paumen, Senior L&D Consultant bij Rabobank

Interactievaardigheden met klanten zijn essentieel om te concurreren voor klanten

Nu banken en fintechs digitale diensten ontwikkelen om klanten van dienst te zijn, moet talent nieuwe interactievaardigheden leren voor specifieke contexten. Talent moet bijvoorbeeld zijn communicatievaardigheden bijschaven om klanten zowel online als offline te kunnen raadplegen.

En nauwere klantrelaties vereisen ook nieuwe vaardigheden om met strengere regelgeving om te gaan. Vereisten zoals Know Your Customer (KYC) vereisen een onderzoekende houding en probleemoplossende vaardigheden om de identiteit van klanten te verifiëren en fraude te voorkomen. Banken die er niet in slagen talent uit te rusten met de juiste vaardigheden om Anti-Money Laundering (AML) te beheren, zullen aanzienlijke boetes krijgen en klanten verliezen.

Banken kunnen de sector domineren met leiderschap en klantenservice

Financiële instellingen investeren in digitale transformatie om te kunnen concurreren in de sector. Hoewel fintechs het technologische voordeel hebben, bevinden traditionele banken zich in een sterke positie om te innoveren.

Banken hebben hun systemen en mensen tijdens de pandemie zeer veerkrachtig gemaakt; ze hebben digitale middelen ontwikkeld, zich aangepast aan de daling van het gebruik van contant geld en hun personeel heeft gereageerd op digitaal bankieren. Ze zijn in staat om hun technologie te innoveren en hun talent te ondersteunen bij verandering door te investeren in leiderschap en klantinteractievaardigheden.

Fintechs kunnen verwachten dat banken hun dominantie in de financiële sector zullen heroveren. Naarmate banken vooruitgang boeken met digitale transformatie en de bankvaardigheden van hun talent heroverwegen, zullen ze profiteren van de nieuwe wendbaarheid van hun mensen terwijl ze hun bestaande activa en capaciteiten benutten.

Ongeacht de concurrentie moeten alle financiële instellingen hun talent ondersteunen met vaardigheden op het gebied van leiderschap, klantcommunicatie en veerkracht om de digitale transformatie te optimaliseren en de meest aantrekkelijke diensten op de markt aan te bieden.


Download uw checklist voor bijscholing in de banksector

Klaar om uw mensen te Upskillen & uw bedrijf te Transformeren?

Wij bieden een schaalbare trainingsoplossing voor werknemers. Hiermee kunt u uw mensen voortdurend bijscholen.

Boek een gesprek
Geen items gevonden.